Votre Conseiller en Gestion et Patrimoine
Qu’est ce qu’un CGP ? Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) accompagne les particuliers et professionnels dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. En fonction de leur profil, de leurs actifs, de leurs objectifs et de leur appétence au risque, il leur prodigue des conseils sur mesure et pilote leur stratégie.
Ce patrimoine se compose d’actifs de différentes natures :
- immobilière ou foncière : appartement ou maison, terrain, part d’une SCI…
- professionnelle : fonds de commerce…
- financière : liquidités, actions…
- mobilière: véhicules, mobilier, objets d’art ou de collection…
- propriété intellectuelle : droits d’auteur et d’usufruit, inventions brevetées…
- dettes et prêts bancaires en cours de remboursement.
Quand faire appel à un gestionnaire patrimonial ou un family office ?
Lorsque vous commencez à vous poser des questions sur votre patrimoine au sens large, que vous avez des objectifs en tête et que vous ne savez pas trop comment les réaliser, c’est le bon moment pour consulter un CGP et profiter de ses services.
Pour vous donner une idée, voici les questions qui sont souvent posées et qui entrent complètement dans le domaine de compétence du gestionnaire patrimonial :
- Comment bien utiliser ma capacité d’épargne tous les mois ?
- Je paye beaucoup d’impôts, comment transformer cette fiscalité en patrimoine ?
- Comment faire pour obtenir des revenus complémentaires pour ma retraite ?
- Dois-je acheter ma résidence principale ou la louer ?
- Je viens de vendre un bien, quoi faire de ce capital disponible ?
- Je souhaite préparer ma retraite, par où commencer ?
- J’ai des enfants :
- Comment préparer au mieux le financement de leurs études ?
- Comment anticiper la transmission de mon patrimoine ?
- Je veux investir en immobilier locatif, quelles sont les solutions les plus adaptées à ma situation ?
- Je vais me marier, quel est l’impact sur mon patrimoine ?
- Je veux m’expatrier, comment faire ?
- Je viens de recevoir un héritage, comment l’optimiser ?
- Comment préparer ma succession ?
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